U8票據拆分應用方案

背景介紹：

一、 政策背景

根據上海票交所《關于實施系統融合有關工作的通知（票交所發〔2022〕99號）》的通知，上海票交所將于2023年底完成新老電票切換。通知的要點包括：一、要求從現在開始，老電票開票的到期日不晚于2023年12月31日；二、自2024年1月1日起，市場參與者統一通過新一代電票系統開展業務；三、老電票系統于2024年1月28日停止提供直連服務，對于存量仍未結清業務將通過數據庫遷移到新一代票據業務系統辦理。

 

二、 新一代票據系統

新一代票據業務系統是上海票據交易所建設的綜合性票據業務平臺，將原電子商業匯票系統（ECDS）和中國票據交易系統（CPES）進行了融合，實現了一個系統、一套接口功能兼容紙電票據全生命周期業務流程。

1、創新票據簽發方式，支持出票人簽發以標準金額票據（0.01元）組成的票據包。票據（包）金額與子票區間相對應，即票據（包）金額=子票區間*標準金額。

2、分包流轉：持票人在辦理票據的背書轉讓、貼現、保證、質押、存托等業務時，可將持有的票據包按實際金額分包使用。

  

新系統票面信息示例

票據號變化：票據號由票據包號和子票區間組成，票據包以票據包號標識，票據包中的單張標準金額票據以子票區間標識區分。

票據包號：新票據系統票據（包）號碼共30位，票據號碼第1位與第2位之間、第13位與第14位之間、第21位與第22位之間、第29位與第30位之間分別空一格。

 

 

票號第一位規則：金融機構簽發的票據，5為銀票，6為商票。通過供應鏈平臺簽發的，銀票為7，商票為8。

子票區間則是一個數字區間，如果為“0”則表示這張票據不可拆分，如果是一個數字區間，比如1-1000000，則表示這個票據包的金額為10000.00元。

 

場景詳細描述：

1）票據找零 

票據找零是指出票人向供應商背書轉讓票據3500用以支付貨款，出票人所轉讓票據金額超出應付款項2000部分，供應商以較小金額票據1500背書轉讓給出票人的方式進行差額找回，或是客戶向出票人背書轉讓票據，票據金額3500大于出票人應收款項2000部分，出票人以電匯方式進行差額找回。 

 

（2）大票換小票 

大票換小票是指將自客戶收到的大額票據兌換為多張小額票據用于支付貨款，出票人進行的換票均為換出大額票據，換入小額票據。出票人在經營過程中，會收到客戶背書轉讓的應收票據，由于出票人單筆銷售規模通常大于單筆采購規模，因此一般收到的應收票據票面金額較大，但對外支付所需款項的單筆金額較小。在此背景下，出票人通過大票換小票的方式來解決收到的票據票面金額與支付款項的金額存在錯配的情況。 

 

注意：換票或找零業務必須擁有相對應大小的票據并在系統中錄入該票據才能進行。

因為票據的不可分割屬性，導致了存量票據與實際支付需求難以適合匹配，常常引起手中握有大量票據，卻因無符合支付款項面值的票據而無法支付的情況出現，浪費了資源的同時，也增加了企業的資金成本。允許拆分票據的出現就是解決單張票據無法適配任意金額支付的需求。

新一代票據系統支持票據等分化后：

出票人A簽發給收款人B一張100萬票據包。

B可在收到票據包后，根據實際付款需求自行拆分，例如可拆分成50萬、30萬、20萬分別支付給C、D、E。

C又可自行拆分為15萬、35萬支付給F、G。

 

現在實現方式：

一、 補丁安裝

雙擊運行點安裝，數據源選擇需要使用的賬套，該插件做了授權控制，使用需授權。

二、 補丁配置

新增加了四個字段，在票據拆分配置里面選擇空余的自定義項，票據包號和子票區間需要長度在60以上，點保存。注意做了拆分動作之后該配置不能再更改。

 

在格式設置里面講對應的自定義項顯示出來。

 

三、 票據錄入

 

票據包號+子票區間進行唯一性校驗。

拆分狀態：自動回寫，1為已拆分，0為未拆分。

母票ID：后臺關聯子票與母票的字段，可不顯示。

票據錄入審核后會生成收款單，收款單生成憑證：

借：應收票據

貸：應收賬款

四、 票據拆分

點擊商業匯票上的功能按鈕‘拆分‘。

 

       彈出拆分子票的窗口，點擊生單自動生成子票票據，新生成的子票商業匯票是已收款狀態但不生成收款單。母票回寫拆分狀態，后續不可再做業務處理，但可復制。

 

 

前期考慮到該票據不需要拆分，只需通過票據包號區別票據，子票區間允許為空。

 

跨月后需要進行拆分時，可以補錄子票區間，并實現錄入開始區間，根據票面金額自動生成結束區間

 

五、 子票增行

 

默認拆分成兩張，金額對半，點擊增行可以增加多張子票，子票區間隨著子票金額的修改而變動，所有子票金額合計不能大于母票金額。

六、 關聯查詢

 

子票上點聯查母票可跳轉到已拆分的母票界面。

 

母票可直接關聯子票，了解拆分情況

 

七、 取消拆分

 

拆分后子票未做貼現、背書、結算等后續操作的，可以在母票點取消拆分，恢復拆分前狀態。

八、 票據列表

 

查詢條件‘票據狀態‘增加’拆分‘狀態，可查詢出所有已經做了拆分的票據。